律師銀行取款4萬遭盤問：具體買什么

2025-11-11 23:59?出處 溫州在線

溫州在線社會熱點新聞，近期，山東東營一位律師周筱赟在建設銀行取款4萬元時，遭遇銀行柜員反復追問資金用途（如“具體買什么”）并查核過往交易記錄的事件引發(fā)廣泛關注。

有網(wǎng)友疑惑：我不買什么東西，我就取現(xiàn)金放包里背著不行嗎？

該事件的核心爭議在于銀行的操作是否合法，以及反詐措施是否過度侵犯儲戶權益。以下是關鍵信息梳理：

事件經(jīng)過

盤問細節(jié)：周律師取款4萬元時，被要求說明用途（如“個人消費”后仍被追問“具體買什么”），并查核上月某筆轉賬的詳情。因拒絕配合，銀行稱已聯(lián)系反詐中心核實。

銀行回應：建行東城支行柜員稱“1萬元以上需說明用途”，但周律師指出央行規(guī)定僅5萬元以上需登記用途。最終銀行道歉，反詐中心否認設“1萬標準”。

法律爭議點

合法性存疑：

央行已取消“5萬元以上取現(xiàn)需登記用途”的規(guī)定，4萬元未達門檻，銀行無權強制追問。

《反洗錢法》要求銀行履行風控義務，但過度盤問（如查交易記錄）可能侵犯隱私權。

“無罪推定”原則：銀行默認儲戶需“自證清白”，違背法律邏輯，儲戶無需證明資金合法性。

類似現(xiàn)象普遍

金額門檻降低：多地銀行將核查標準降至1萬甚至5000元，如河南平頂山有儲戶取5000元被要求提供親屬關系證明。

隱私追問過度：部分銀行要求說明生活細節(jié)（如取3000元交學費需提供學校地址），被質疑與反詐無關。

銀行與反詐中心“甩鍋”

建行稱“1萬標準”源于反詐中心，但東營市反詐中心否認，稱銀行無權阻礙正常取款。

部分銀行因反詐考核壓力（如“攔截率”指標）采取“寧錯殺勿放過”策略，導致過度審查。

專家與輿論觀點

治理能力質疑：湖南日報批評銀行依賴“人肉盤問”而非大數(shù)據(jù)監(jiān)測，暴露治理能力不足。

反詐異化：反詐初衷被異化為“越嚴越安全”，犧牲公民基本權利，如取款自由和隱私權。

總結

該事件反映銀行在反詐執(zhí)行中存在“層層加碼”問題，部分操作超出法律授權范圍。儲戶有權拒絕無關盤問，若遇侵權可向監(jiān)管部門投訴。反詐需平衡安全與權益，避免“懶政”損害公眾信任。

作者：yujeu